FinGrade organizza corsi di formazione per privati, consulenti e promotori, sui seguenti argomenti:
- investimenti finanziari
- asset allocation
- risk management di portafogli finanziari
- risk management d’impresa e copertura dei rischi di mercato
- derivati
- analisi tecnica
- trading e tecniche di gestione delle posizioni
- mutui e finanziamenti.
Oltre ai corsi di gruppo standardizzati, FinGrade organizza su richiesta corsi individuali personalizzati in base alle specifiche esigenze del cliente.
Il costo del corso comprende anche il materiale didattico a supporto.
Seguono i programmi di alcuni dei corsi offerti.
Investimenti Finanziari
Asset Allocation
I Mercati Finanziari: Nozioni di Base
I Mercati Finanziari: Nozioni Avanzate
Risk Management d’Impresa e Copertura dei Rischi di Mercato
Mutui e Finanziamenti: Aspetti Economici e Finanziari
Investimenti Finanziari
Definizione di strumento di investimento
Il trade off rischio / rendimento
Investimenti a breve termine: BOT, CCT, pronti contro termine, conti corrente, certificati di deposito, fondi monetari, ETF monetari, gestioni patrimoniali monetarie.
Investimenti obbligazionari: titoli di stato a lunga scadenza, titoli di stato inflation-linked, fondi obbligazionari, ETF obbligazionari, obbligazioni bancarie e corporate, obbligazioni high yield, gestioni patrimoniali obbligazionarie
Investimenti in azioni: azioni, fondi azionari, ETF azionari, fondi flessibili, gestioni patrimoniali bilanciate e azionarie
Investimenti in materie prime: ETC, fondi specializzati in materie prime
Polizze vita unit linked e index linked
Fondi pensione
PAC (piani di risparmio in accumulo)
Investimenti alternativi: fondi hedge e private equity
Derivati (futures e opzioni): benefici e rischi dell'effetto leva
Copertura (hedging) di strumenti in portafoglio
I costi espliciti e occulti delle diverse tipologie di prodotti: strumenti efficienti e strumenti inefficienti
Analisi dei prodotti suggeriti da banche, promotori e assicurazioni
Andamento storico e proiezioni per il futuro
Asset Allocation
Definizione di asset allocation: dal singolo investimento al portafoglio
Tipologie di asset allocation
Asset allocation dinamica
Il profilo dell’investitore
Orizzonte di investimento
Opportunity set
Rischio di un investimento e rischio di portafoglio: la diversificazione
Volatilità, correlazione, value at risk
Ottimizzazione di portafoglio
Monitoraggio del portafoglio nel tempo e interventi correttivi
Stop loss e take profit
Analisi del rendimento di portafoglio
Esempi pratici
I Mercati Finanziari: Nozioni di Base
Introduzione ai mercati finanziari: opportunità e rischi
Evoluzione storica
Struttura organizzativa e regolamentazione dei mercati
Tipologie di operatori
Investimenti di posizione e operatività di trading
L’importanza degli aspetti psicologici ed emotivi
Gli errori più comuni dei neofiti e come evitarli
Operatività long, short e neutral
Il book
Tipologie di ordini
Stop loss e take profit
Gli strumenti investibili e l’effetto leva
Esempi pratici
I Mercati Finanziari: Nozioni Avanzate
Come scegliere i titoli e la strategia operativa: l’analisi tecnica e l’analisi fondamentale
Analisi tecnica di base: trend e fasi laterali, supporti, resistenze, medie mobili, oscillatori, indicatori di trend, indicatori di volatilità, forza relativa, analisi intermarket
Analisi tecnica avanzata: teoria di Dow, tecniche di Gann, pattern, trading systems
Analisi fondamentale: dati di mercato e dati di bilancio, metodologie di valutazione
Integrazione tra analisi tecnica e analisi fondamentale
Regole di money management
Operatività intraday e multiday: logica dei due tipi di operatività, tempo e energie da dedicare al trading, approccio mentale, importanza della fase di simulazione delle operazioni, stop loss e take profit
Piattaforme operative e loro configurazione: creazione delle watch list, impostazione dei grafici, interpretazione del book, tipologie di ordini inseribili, indici di mercato e variabili da monitorare
Simulazione di sessioni operative reali: mercati asiatici, fase di preapertura, apertura dei mercati europei, uscita dei dati importanti, apertura dell’America, chiusura dei mercati europei, fase serale del mercato italiano, chiusura dell’America
Esempi pratici
Risk Management d’Impresa e Copertura dei Rischi di Mercato
Definizione di risk management
Tipologie di rischi di mercato: tassi di cambio, tassi di interesse, prezzi delle materie prime
Benefici del risk management
Misure di rischio
Processo di misurazione del rischio
Gestione del rischio
Copertura del rischio
Limiti del risk management
Implementazione del processo: approccio strutturato e approccio semplificato
Derivati di copertura: forward, futures, opzioni, swap
Esempi pratici:
- Linea di credito esposta ai tassi di interesse
- Costo di produzione esposto ai prezzi delle materie prime
- Costo di produzione esposto ai prezzi delle materie prime e ai tassi di cambio
- Commercio di materie prime
- Ricavi da esportazione esposti al rischio cambio
- Competitività estera esposta al rischio cambio
- Portafoglio finanziario
- Finanziamento a tasso fisso con tassi previsti al ribasso
Mutui e Finanziamenti: Aspetti Economici e Finanziari
Gli elementi del contratto di mutuo: creditore, debitore, garanzie reali (ipoteca) e personali (fidejussione), tasso, spread, piano di ammortamento, costi iniziali, costi periodici, imposte, TAEG, ISC
Tipologie di mutuo bancario: per acquisto immobile, edilizio, per ristrutturazione, per liquidità
Rapporto rata/reddito, rapporto importo del mutuo/valore dell'immobile e analisi di fattibilità
Tassi interbancari e struttura a termine dei tassi di interesse
Tassi forward e principio di non arbitraggio
Tasso fisso: contratti swap e tassi Eurirs
Tasso variabile: depositi a breve termine e tassi Euribor
Analisi storica dei tassi Eurirs ed Euribor
Strutture di mutuo: fisso, variabile puro, variabile con cap, variabile a rata costante e durata variabile, misto, bilanciato
Valutazione di non arbitraggio di un mutuo a tasso variabile
Mutui a tasso variabile e copertura del rischio tasso (cap, floor, collar)
La scelta del mutuo: il mito della sicurezza del fisso, i rischi del variabile stipulato a tassi bassi, la rata variabile commisurata al tasso normale, analisi di sensitività della rata variabile al tasso massimo storico e prospettico
Esempi pratici